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Hériter, oui. Mais à quel prix ?

Hériter, oui. Mais à quel prix ?

Recevoir un portefeuille de titres en héritage peut sembler avantageux. Pourtant, ce type de transmission cache souvent une mauvaise surprise : des frais bien plus élevés que ceux que payait le titulaire du vivant. Pourquoi ? Parce que les héritiers ne bénéficient plus des conditions tarifaires préférentielles. Le passage d’un compte-titres ordinaire à un compte de succession implique un changement complet des règles de tarification. C’est une réalité méconnue, mais pourtant fréquente.

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Héritage et transmission : un vrai sujet !

Héritage et transmission : un vrai sujet !

La grande transmission patrimoniale d’ici 2050

La France est aujourd’hui au seuil d’une mutation patrimoniale d’une ampleur inédite. D’ici à 2050, les experts estiment que près de la moitié du patrimoine des ménages français, soit entre 5 000 et 7 000 milliards d’euros, sera transférée entre générations. Ce phénomène, qualifié de « grande transmission », trouve son origine dans plusieurs tendances structurelles : l’arrivée à un âge avancé de la génération du baby-boom, la stagnation des revenus du travail, et le vieillissement généralisé de la population. Ce contexte transforme en profondeur les dynamiques de richesse dans le pays.

Pour les épargnants comme pour les investisseurs, ce changement appelle à une réflexion stratégique. Il ne s’agit plus seulement de valoriser son patrimoine, mais de le transmettre intelligemment. Les enjeux sont patrimoniaux, fiscaux, mais aussi sociaux.

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