Succession & transmission
Anticiper la transmission de votre patrimoine, c'est protéger vos proches, préserver ce que vous avez construit et alléger la fiscalité qui pèsera sur vos héritiers. Nos conseillers bâtissent avec vous une stratégie de transmission adaptée.
Transmettre son patrimoine
Trois façons d'organiser la transmission
Donner de son vivant, activer les bons leviers, ou préparer sa succession : chaque volet dispose de sa page dédiée et, pour deux d'entre eux, d'un simulateur des droits.
Les donations
Don manuel, donation-partage, présent d'usage : transmettre dès aujourd'hui en profitant des abattements renouvelables.
La transmission
Assurance-vie, pacte Dutreil pour l'entreprise, démembrement : les outils qui optimisent fortement la transmission.
La succession
Étapes, démarches, testament et droits de succession : comprendre et anticiper le règlement au décès.
Pourquoi anticiper votre succession ?
La transmission ne s’improvise pas. Entre droits de succession, indivision, protection du conjoint survivant et équilibre entre héritiers, une succession non préparée est souvent source de fiscalité lourde et de tensions familiales. Anticiper, c’est transmettre davantage, à qui vous le souhaitez, dans les meilleures conditions, tout en gardant la maîtrise de votre patrimoine de votre vivant.
Les leviers que nous activons pour vous
Donation et donation-partage — transmettre de votre vivant en profitant d’abattements renouvelables tous les 15 ans et en figeant la valeur des biens.
Assurance-vie — un cadre fiscal privilégié pour transmettre un capital hors succession, avec une fiscalité réduite.
Démembrement de propriété (nue-propriété / usufruit) — transmettre en réduisant fortement l’assiette taxable tout en conservant l’usage ou les revenus du bien.
Pacte Dutreil — transmettre une entreprise familiale avec un abattement de 75 % sur sa valeur.
SCI et holding familiale — organiser, faciliter et étaler la transmission d’un patrimoine immobilier ou professionnel.
Testament et clauses sur mesure — protéger votre conjoint, un enfant vulnérable, ou un proche, selon votre volonté.
Notre approche
Nous réalisons un bilan patrimonial complet, identifions les enjeux civils et fiscaux propres à votre situation, puis construisons une stratégie de transmission sur mesure — en coordination avec votre notaire et votre expert-comptable. Indépendants, nous ne défendons que vos intérêts et ceux de votre famille.
Vos questions sur la succession
Quand faut-il préparer sa succession ?
Le plus tôt possible. Anticiper permet d’utiliser pleinement les abattements (notamment la donation, renouvelable tous les 15 ans) et de transmettre davantage, en douceur.
Comment réduire les droits de succession ?
Plusieurs leviers se combinent : donation et donation-partage, assurance-vie, démembrement de propriété, pacte Dutreil pour l’entreprise. Nous bâtissons la stratégie adaptée à votre situation.
L’assurance-vie échappe-t-elle aux droits de succession ?
L’assurance-vie bénéficie d’un cadre fiscal privilégié pour la transmission, dans certaines limites de versements et d’âge. C’est l’un des outils les plus efficaces, bien utilisé.
Peut-on protéger son conjoint ou avantager un héritier ?
Oui, via la donation-partage, le testament ou des clauses sur mesure, dans le respect de la réserve héréditaire. Nous vous aidons à organiser une transmission conforme à vos volontés.
Préparez votre succession sereinement
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