La vidéo à ne pas manquer en ce mois d’octobre – Succession : ce truc qui tombe du ciel
Comment transmettre votre patrimoine sans surtaxation ? Assurance-vie, clause bénéficiaire, donations, présents d’usage, Pacte Dutreil : les clés pour agir dès maintenant, simplement et légalement.
En France, la succession peut coûter cher. Très cher ! Bonne nouvelle : il existe des solutions simples pour protéger vos proches et réduire l’impôt. Dans cette vidéo, nous expliquons pas à pas comment utiliser l’assurance-vie (et la clause bénéficiaire), planifier des donations au bon rythme, profiter des présents d’usage et activer les dispositifs adaptés (Pacte Dutreil, forêts, terres).
Objectif : transmettre efficacement, en respectant le cadre légal… et l’esprit de famille.
Points clés
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Assurance-vie & PER : transmission facilitée, erreurs à éviter
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Clause bénéficiaire : rédaction précise pour éviter les mauvaises surprises
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Donations : abattements, timing, don familial de somme d’argent
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Présents d’usage : donner sans fiscalité, dans la proportion
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Actifs “favorisés” : Pacte Dutreil, bois & forêts, terres agricoles
Centaure Investissements TV aborde le sujet de la fiscalité sur les successions
La suite sur Centaure Investissements TV en visionnant la vidéo ci-dessous. Cliquez sur l’image !
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Chez Centaure Investissements, nos conseillers sont des experts généralistes intervenant sur tous les domaines patrimoniaux :
- Immobilier
- Produits financiers et assurance vie
- Optimisation fiscale
- Retraite
- Succession
- Prêts
- Assurances
La relation de confiance qui se tisse avec le client nécessite également des capacités relationnelles très développées. La pédagogie est également une compétence précieuse pour proposer un conseil pertinent, clair et ne portant pas à confusion pour l’investisseur particulier.
En bref
- Le rôle du conseiller en gestion de patrimoine est d’être le chef d’orchestre de vos finances, et d’une façon générale, de votre patrimoine dans son ensemble, pour vous permettre de concrétiser vos projets et de régler des problématiques patrimoniales.
- Il vous conseille et met en œuvre des stratégies pour y parvenir.
- Son indépendance vous garantit un conseil impartial, personnalisé et orienté vers votre réussite, sans conflit d’intérêt quant aux solutions proposées.
- Pour mieux vous conseiller, il va s’entourer d’autres experts qui vont vous apporter leurs connaissances et ainsi vous donner toutes les clés pour faire fructifier votre patrimoine.
- Enfin, il s’adresse à tout un chacun. Nul besoin d’être fortuné pour prévoir sa future retraite, assurer sa maison, ou encore placer ses économies.