Le sujet à ne pas manquer en ce mois de février 2021 : Assurance-vie : Attention à la clause bénéficiaire !

 

Assurance-vie : Attention à la clause bénéficiaire !

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La clause bénéficiaire des contrats d’assurance-vie est souvent un élément négligé par l’intermédiaire qui fait souscrire le contrat, et par le souscripteur à qui on n’explique que rarement les incidences de telle ou telle rédaction.

Notez par exemple que le classique « mes héritiers légaux » est à éviter, car il n’y a pas de définition légale des héritiers en assurance-vie. Il convient donc d’apprécier la volonté du souscripteur, car cette formulation pose réellement un problème lorsqu’un testament a été rédigé par exemple. Un article de la cours de cassation du 14 décembre 2017, N° 16-27.206 le démontre. Idem pour le non moins classique « par parts égales entre eux », qui complique l’analyse avec mes héritiers ou mes descendants. Bref, Comment rédiger sa clause bénéficiaire ? Quelles précautions faut-il prendre pour la rédaction ? Comment anticiper la renonciation du bénéficiaire ? Existe-il des astuces ? Comment améliorer et optimiser sa clause bénéficiaire ?

Centaure Investissements vous explique pourquoi il faut attacher la plus grande importance à la clause bénéficiaire des contrats d’assurance-vie

 
La suite sur Centaure Investissements TV en visionnant la vidéo ci-dessous.
 
 
 
 
 

PER Vs Assurance-vie : Le match !

 

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Conseiller gestion patrimoine conseiller financier expliquant le rôle du conseiller en gestion de patrimoine

En bref

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