Déclaration de revenu 2020 et prélèvement à la source : vérifiez les données pré-remplies par l’administration car il peut y avoir des erreurs !
Depuis le 1er janvier 2019, le prélèvement à la source s’applique sur la plupart de vos revenus (salaires, pensions de retraites et rentes, revenus fonciers…).
Le montant de ces retenues à la source est normalement repris dans la section relative au prélèvement à la source de votre déclaration (rubrique n°8)
Aujourd’hui, Centaure Investissements vous invite à vérifier les données pré-remplies par l’administration car il peut y avoir des erreurs !
En effet, vous retrouvez dans cette rubrique n° 8 de votre déclaration pré-remplie, le montant de la retenue à la source déjà payé est pré-rempli cases 8HV à 8IV.
Par ailleurs, la restitution déjà obtenue, en raison d’un trop-prélevé, est pré-remplie en cases 8HY et 8IY.
Néanmoins, il n’est pas exceptionnel de constater des manquements lors de la saisie de ces données. Aussi, nous vous conseillons d’être attentifs et de corriger les montants indiqués si nécessaire.
Chez Centaure Investissements, nos conseillers sont des experts généralistes intervenant sur tous les domaines patrimoniaux :
- Immobilier
- Produits financiers et assurance vie
- Optimisation fiscale
- Retraite
- Succession
- Prêts
- Assurances
La relation de confiance qui se tisse avec le client nécessite également des capacités relationnelles très développées. La pédagogie est également une compétence précieuse pour proposer un conseil pertinent, clair ne portant pas à confusion pour l’investisseur particulier.
Toutefois le conseiller n’est pas omniscient. Il ne se substitue pas aux autres experts (notaires, avocats, experts-comptables ou sociétés de gestion). En réalité, il va coordonner les conseils et l’action, occasionnellement, lorsque l’intervention d’un spécialiste est nécessaire pour son client, à l’image d’un chef d’orchestre patrimonial. Par exemple, Centaure Investissements travaille en partenariat avec plusieurs cabinets d’avocats et d’expertises comptables pour accompagner au mieux ses clients en co-construction de la stratégie patrimoniale.
En bref
- Le rôle du conseiller en gestion de patrimoine est d’être le chef d’orchestre de vos finances, et d’une façon générale, de votre patrimoine dans son ensemble, pour vous permettre de concrétiser vos projets et de régler des problématiques patrimoniales.
- Il vous conseille et met en œuvre des stratégies pour y parvenir.
- Son indépendance vous garantit un conseil impartial, personnalisé et orienté vers votre réussite, sans conflit d’intérêt quant aux solutions proposées.
- Pour mieux vous conseiller, il va s’entourer d’autres experts qui vont vous apporter leurs connaissances et ainsi vous donner toutes les clés pour faire fructifier votre patrimoine.
- Enfin, il s’adresse à tout un chacun. Nul besoin d’être fortuné pour prévoir sa future retraite, assurer sa maison, ou encore placer ses économies.
