Investir dans un groupement foncier viticole
Juridiquement, un GFV (Groupement Foncier Viticole) est une société civile. Une telle structure est créée pour permettre aux particuliers d’investir dans le domaine du vin, du champagne, etc. Factuellement, il s’agit ici d’un regroupement d’investisseurs privés qui souhaitent acquérir une propriété viticole. Via un GFV, les investisseurs détiennent un domaine viticole géré par un vigneron indépendant.
Groupement Foncier Viticole
Les GFV ont le vent en poupe
Vous pouvez investir de deux façons dans le vin. En direct, avec les contraintes du métier qui sont liées, ou en investissant dans des parts de groupements fonciers viticole, lesquels seront propriétaires de vignes dont l’exploitation sera assurée par un exploitant viticoles.
Ces investissements délivrent une performance stable décorrélée des marchés financiers, avec une fiscalité attractive à la clé, notamment pour les contribuables soumis à l’Impôt sur la Fortune Immobilière et lors de la transmission.
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Le fonctionnement d’un GFV
Dans un GFV, vous retrouvez une relation tripartite entre la société de gestion qui elle gère le GFV (trouve le vigneron, distribution des revenus, etc.). Les investisseurs sont des particuliers (personnes physiques) qui via leurs apports permettent d’acquérir le domaine viticole. L’exploitant quant à lui s’occupe du domaine proprement dit. Il produit le vin et le commercialise.
En achetant des parts de GFV, l’investisseur acquiert le statut d’associé. Il bénéficiera ensuite d’avantages fiscaux, de revenus, mais aussi d’avantages en nature. Il s’agit la plupart du temps de bouteilles de la propriété, offertes annuellement et/ou proposées à l’achat au » tarif propriétaire « .
Les avantages d’investir dans un GFV
Le principal avantage de l’acquisition de part de GFV est la transmission. En effet, au moment du décès, les héritiers du détenteur des parts de GFV bénéficieront d’un abattement de 75 % sur la valeur de celles-ci. Et cela, même si elles ont été acquises après 70 ans (Cf. assurance-vie). D’autre part, l’avantage en nature est très apprécié des amateurs de vins. Par ailleurs, le ticket d’entrée pour ce type d’investissement est relativement faible, la fiscalité eu-égard à l’IFI est très avantageuse et ce placement est un véhicule d’investissement intéressant en terme de diversification.
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Les inconvénients
Toutefois, la rentabilité de l’investissement reste assez faible. Il s’agit d’un placement long terme, peu liquide et aux frais parfois assez élevés.
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GFV et IFI
Si vous souhaitez investir dans des parts de GFV, nul doute que ce véhicule vous sera d’autant plus bénéfique si vous détenez un patrimoine immobilier conséquent et que vous êtes soumis à l’ Impôt sur la fortune immobilière (Ifi) . En effet, les parts de GFV sont exonérées d’IFI à hauteur de 75% plafonnées à 101.897 euros, et à hauteur de 50% au-delà.
Dès lors, si vous détenez 100.000 euros de parts, votre IFI ne s’appliquera que sur 25.000 euros. Pour profiter de cette exonération partielle, vous devez détenir vos parts depuis au moins deux ans au 1er janvier de l’année et le bail consenti au viticulteur s’entend sur le long terme.
Exemple d’un GFV actuellement commercialisé (GFV Saint Vincent Château Vieux Clos Saint-Emilion – AOC Saint-Emilion Grand Cru– )
Vous pouvez dès à présent devenir propriétaire de vignes sur les hauteurs de Saint-Émilion, au centre des plus prestigieux Grands Crus Classés (Château Grand Mayne, Laroze…). Ces vignes, en cours de conversion « bio » sont exploitées par la Famille Mouty, bien connue pour avoir déjà mené à bien le GFV Saint Vincent sur Pomerol.
Ici, l’acquisition d’un lot s’élève à 75 480 € et vous pouvez recevoir votre fermage en numéraire ou convertir celui-ci en bouteilles avec un maximum de 42 bouteilles en AOC Saint-Émilion Grand Cru du Château Vieux Clos Saint-Émilion.
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Attention aux arnaques
Attention toutefois, L’Autorité des Marchés Financiers (AMF) a relevé de nombreuses arnaques ces dernières années dans le domaine du vin. Les offres frauduleuses ne sont pas rares sur Internet. Avant d’investir, soyez particulièrement prudent. In fine, on ne vous le dira jamais assez, prenez le temps d’effectuer de solides recherches avant d’investir dans un véhicule d’investissement. Centaure Investissements est là pour vous accompagner dans vos recherches et a su s’entourer des meilleurs sociétés acteur dans le domaine des GFV.
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