Le sujet à ne pas manquer en ce mois de mars 2021 : 100% sur 5 ans en assurance : vie rêve ou réalité ?
100% sur 5 ans en assurance vie : rêve ou réalité ?
L’assurance-vie ne rapporte plus rien ! c’est un refrain qu’on nous ressasse sans cesse depuis des mois voire des années. Et nous ne le répèterons jamais assez, il ne faut pas confondre assurance-vie et fonds en euro. Il y a la carrosserie d’un côté, et le moteur de l’autre. Alors est-il possible de réaliser une performance de 100 % en 5 ans avec une assurance-vie ? Est-ce un rêve ou une réalité ? C’est ce que nous vous proposons de découvrir sans tarder dans cette vidéo.
Pensez vous qu’il soit possible de réaliser une performance de plus de 100 % en 5 ans en plaçant votre épargne sur une assurance-vie ? Vous vous en doutez, la réponse et oui, et il est même possible de faire bien mieux encore ! En effet, nous avons sélectionné les 10 fonds les plus performants sur 5 ans parmi ceux que nous utilisons le plus dans les allocations de nos clients. Notre classement porte donc sur 10 fonds d’assurance-vie que nous avons conseillé à nos clients chez Centaure Investissements, et qui ont réalisé une performance de plus de 100 % sur 5 ans. Ces performances sont données brutes de frais et de fiscalité bien entendu. Une particularité est à noter ! C’est qu’aucun de ses fonds ne présente une volatilité de plus de 30 % sur 5 ans à l’exception de notre champion que vous découvrirez en fin de classement.
Profils dynamiques uniquement !
Attention, ces fonds nécessitent pour l’épargnant d’avoir un profil dynamique et un horizon de placement à 5 ans au moins, même si l’argent placé sur un contrat d’assurance-vie n’est généralement pas bloqué, contrairement à certaines idées reçues. Mais attention, il faut également garder à l’esprit que la performance historique de chaque fonds n’est pas représentative de ses performances futures et que la valeur et les revenus d’un investissement peuvent fluctuer à la hausse ou à la baisse. Il est donc possible que les épargnants ne récupèrent pas la totalité du montant initialement investi, en fonction du moment du rachat, et du profil des fonds sur lesquels il est investi. Pour rappel, une échelle, le SRRI ou synthetic risk and reward indicator, évalue le risque de chaque fonds en fonction de sa volatilité. Le SRRI va de 1 pour un risque plus faible à 7 pour un risque plus élevé.Il en est de même pour l’épargnant, pour qui le profil devra être en adéquation avec son allocation.
Centaure Investissements vous présente 10 fonds assurance-vie qui ont réalisé plus de 100 % sur 5 ans
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La relation de confiance qui se tisse avec le client nécessite également des capacités relationnelles très développées. La pédagogie est également une compétence précieuse pour proposer un conseil pertinent, clair et ne portant pas à confusion pour l’investisseur particulier.
En bref
- Le rôle du conseiller en gestion de patrimoine est d’être le chef d’orchestre de vos finances, et d’une façon générale, de votre patrimoine dans son ensemble, pour vous permettre de concrétiser vos projets et de régler des problématiques patrimoniales.
- Il vous conseille et met en œuvre des stratégies pour y parvenir.
- Son indépendance vous garantit un conseil impartial, personnalisé et orienté vers votre réussite, sans conflit d’intérêt quant aux solutions proposées.
- Pour mieux vous conseiller, il va s’entourer d’autres experts qui vont vous apporter leurs connaissances et ainsi vous donner toutes les clés pour faire fructifier votre patrimoine.
- Enfin, il s’adresse à tout un chacun. Nul besoin d’être fortuné pour prévoir sa future retraite, assurer sa maison, ou encore placer ses économies.