Centaure Investissements Connect :
L’application dédiée à votre argent et à votre patrimoine
Centaure Investissements Connect vous propose une version digitalisée du conseil en gestion de patrimoine. Cette application vous permettra de mieux gérer votre argent et plus globalement votre patrimoine.
Ainsi, grâce à Centaure Investissements Connect, votre conseiller veille sur vous 24h sur 24 et 7 jours sur 7. En conséquence, votre application Centaure Investissements Connect est l’outil indispensable à toute la famille.
UNE SEULE APPLICATION POUR PLUSIEURS NIVEAUX D’EXPERTISES
Centaure Investissements Connect aborde et personnalise tous les sujets liés à votre argent et à votre patrimoine, qu’ils soient d’ordre privé, voire professionnel. L’application vous fait bénéficier d’alertes et de conseils personnalisés indispensables sur de nombreuses thématiques :
- bonne gestion de l’épargne,
- investissement immobilier,
- fiscalité et transmission de l’immobilier,
- analyse financière des placements,
- optimisation de la fiscalité
- assurances de prêts, assurance santé, retraite, prévoyance,
- optimisation de la trésorerie d’entreprise, SCI, holding
- stratégie de transmission, optimisation de succession, protection du conjoint,
- choix du régime matrimonial
Et bien d’autres choses encore ! Ainsi, plus rien ne vous échappera pour vous permettre d’optimiser votre situation globale.
Centaure Investissements Connect vous permettra de faire les bons choix et de prendre les bonnes décisions concernant les stratégies à mettre en place pour optimiser votre patrimoine.
Qu’il s’agisse de placer votre argent, d’optimiser votre fiscalité, de transférer ou de souscrire un contrat retraite, de choisir le bon investissement en immobilier locatif, d’obtenir un bilan retraite, de mettre en place un PEE dans votre entreprise, de réaliser une opération de vente à soi-même … et de bien d’autres sujets, l’intelligence artificielle, les conseillers et les ingénieurs patrimoniaux liés à Centaure Investissements Connect vous seront dédiés. Ils vous accompagneront en toute transparence, indépendance et objectivité.
Avec Centaure Investissements Connect, vous bénéficiez au quotidien de conseils entièrement personnalisés pour prendre les bonnes décisions au bon moment. Posez-vos questions, laissez-vous guider, et si besoin, demandez l’aide approfondie d’un ingénieur patrimonial. Les consultations « en illimité » sont comprises dans votre abonnement.
Nous faisons le pari de parvenir à amortir votre abonnement dès la première année !
L’application dédiée à la gestion de patrimoine, 100% digitale, qui utilise l’intelligence artificielle et l’analyse d’experts dédiés
11 services sur différentes thématiques
Assurances, retraite, épargne, immobilier, impôt sur le revenu, conseils et actualités, etc.
Réactivité et accessibilité
Optimisez votre situation en permanence et réalisez des économies au quotidien. Réorientez vos placements pour une meilleure performance. Nous faisons le pari que vous amortirez votre abonnement dès la première année grâce à Centaure Investissements Connect.
Le conseil au premier plan
Profitez de nombreux conseils sur simple demande. Ils sont inclus dans votre abonnement. Dans le cadre des sujets patrimoniaux les plus complexes pour lesquels une rédaction sera nécessaire, un devis vous sera proposé avant de vous engager.
Toute l’actualité qui vous concerne
Soyez proactifs ! Ne passez plus à côté des sujets qui vous échappent au quotidien et optimisez en permanence votre situation.
Une vison globale à 360 °
Conservez une vision à 360 ° sur votre budget, vos placements, votre famille, votre patrimoine immobilier, et bien plus encore …
Alertes et informations de premier plan
Recevez des alertes sur votre boite mail. Elles seront paramétrées selon les informations apportées dans votre data base sécurisée. Restez informés en permanence sur l’actualité personnalisée et directement liée aux éléments qui composent votre patrimoine personnel ou professionnel.
De nombreux services en une seule application indépendante !
Analyse de placements
Envoyez nous les relevés de vos assurances vie, contrats de capitalisation, PERP, PER, PEA assurance et nous les analyserons.
Nous vous renverrons leurs bulletins de notes et nos préconisation en fonction de votre profil et de votre horizon de placement. Les bulletins comprendront pour chaque unité de compte, une note de performance, une note de régularité et une note de compétitivité, ainsi que la note moyenne de votre allocation. Vous pourrez ainsi découvrir la qualité de l’allocation qui compose votre placement et la comparer, l’améliorer, voire transférer votre contrat si il est transférable. Vos placements pourront ainsi être optimisés.
Allocations d'actifs
- Tranquillité
- Sagesse
- Équilibre
- Tonique
- Dynamique
Découvrez deux types d’allocations. L’une en architecture ouverte avec nos fonds préférés et sélectionnés selon les 5 profils. L’autre en architecture fermée, avec l’offre Oddo BHF. Comparez les aux allocations détenues dans vos contrats. Vous détenez un contrat dans votre banque ? Faites le analyser et demandez quelles sont les meilleures allocations possibles selon le contrat que vous possédez.
Conseils et préconisations
Quelle que soit votre problématique, sollicitez nous et challengez nous sans frais supplémentaires.
Nous vous conseillerons sur les aspects économiques, civils, fiscaux, sociaux et même comptables de votre situation. Les interactions entre ces disciplines peuvent générer des avantages, des contraintes ou des conséquences importantes, qui naissent ou disparaissent selon la façon dont on combine ces règles. Nous vous répondrons sous 72h pour un premier état des lieux et nous vous apporterons les premières préconisations quant aux solutions qui s’offrent à vous.
Conseils gestion de l'épargne
MoneyPitch
MoneyPitch est le portail patrimonial et collaboratif qui vous aide au quotidien. Une solution digitalisée et sécurisée qui permet d’accéder à l’ensemble de vos comptes et placements à tout moment, quelque soit votre (vos) banque(s). Mais MoneyPitch ne se limite pas à l’agrégation de vos comptes. Il vous apportera également conseils, simulations et préconisations pour une co-construction avec votre conseiller, de votre stratégie de l’épargne, fiscale, retraite etc.
MoneyPitch vous permet d’accéder, avec un seul identifiant et un seul mot de passe, à l’ensemble de vos comptes et de votre épargne, quelles que soient les banques, de façon entièrement sécurisée.
Agrégateur Patrimonial
Recevez une alerte de suivi totalement personnalisée par l’intelligence artificielle, en temps réel et par mail, dès qu’une actualité patrimoniale factuelle vous concerne directement, vous ou votre foyer, au travers de 9 grandes thématiques patrimoniales :
- Assurances
- Budget de la famille
- Placements
- Donations
- Immobilier
- Impôts
- Retraite
- succession
- Transmission
Programmes immobiliers
Vous souhaitez réaliser un investissement locatif ? Trouvez l’investissement immobilier locatif que vous recherchez. Les biens sélectionnés pour vous sont situés partout en France et sont proposés selon nos critères drastiques de niveaux de pertinence grâce à notre banque de programmes exclusive Centaure Investissements Connect. Demandez un accompagnement fiscal et patrimonial de votre investissement : c’est compris dans votre abonnement.
Guides et informations
Retrouvez tous les sujets de la vie quotidienne sur lesquels vous pouvez vous poser des questions. Ne restez pas dans le vague sur les problématiques qui vous préoccupent. Consultez nos guides et informations pour comprendre et décrypter le langage des spécialistes. Trouvez les réponses à vos questions, restez informés et prenez les bonnes décisions pour votre avenir et celui de vos proches.
Le mag
Découvrez toute l’actualité patrimoniale du moment à télécharger gratuitement chaque trimestre. Retrouvez l’ensemble des sujets qui vous intéressent : Nouveautés fiscales, investissement immobilier, immobilier locatif, assurances, placements, retraite …
Et chaque trimestre, un zoom sur le sujet « chaud » du moment.
Contact
Simulateur de prêt
Simulez votre mensualité de crédit, votre capacité de remboursement ou votre éligibilité au prêt à taux zéro en toute simplicité.
Nos abonnements
Formule ESSENTIEL
- Simplifiez vous la vie et informez vous de manière privilégiée grâce à nos experts en gestion de patrimoine Centaure Investissements.
Formule TRANQUILLITÉ
4 mois offert- Votre patrimoine en toute tranquillité. Profitez du confort des services premium fournis en exclusivité par nos experts de la gestion patrimoniale.
Formule PRESTIGE
6 mois offerts- Une offre prestigieuse à destination de tous pour gérer votre patrimoine facilement et efficacement, à l’aide de votre expert patrimonial et d’outils professionnels.
Nous faisons le pari de parvenir à amortir votre abonnement dès la première année !
Foires aux questions
Les données sur Centaure Investissements Connect sont elles vraiment sécurisées
Toutes les données perçues dans le recueil d’informations complété lors de la souscription à votre abonnement et stockées pour les besoins du service sont chiffrées. Elles ne peuvent pas être lues par un tiers. L’accès au service et les données transmises sont donc sécurisées et chiffrées. Vous pouvez le vérifier, un « cadenas » apparaît dans la barre de votre navigateur. Les infrastructures techniques font l’objet d’audits de sécurité réguliers, pour garantir leur intégrité. Par ailleurs, aucune opération bancaire, comme un virement par exemple, n’est réalisable depuis MoneyPitch.
La confidentialité de l’abonné est elle respectée
Vos données sont strictement confidentielles. Seuls vous et, dans une moindre mesure, votre conseiller y ont accès. Les données partagées avec votre conseiller ont pour but de réaliser un conseil avisé sur l’orientation de votre épargne financière, entre autres. Il n’a pas accès au détail des opérations effectuées sur vos comptes courants agrégés, qui relèvent de votre vie privée.
A quelles fins sont utilisées les données dans Moneypitch
Les données saisies dans MoneyPitch sont utilisées à des fins d’analyse pour alimenter des indicateurs, pour vous envoyer des notifications et des alertes relatives à l’orientation de votre patrimoine et pour aider votre conseiller à vous accompagner au mieux. Seules les données strictement nécessaires sont collectées par MoneyPitch. La composition de votre foyer, la structure de votre patrimoine immobilier et vos données financières, saisies ou agrégées, en sont les éléments clés.
Réalisez vous les démarches pour fermer nos comptes ou résilier nos assurances ?
Oui, nous vous accompagnons pour vous aider à clôturer vos comptes si nécessaire ainsi que pour transférer un contrat retraite ou pour résilier une assurance de prêt par exemple, dans la mesure où Centaure Investissements devient le Cabinet en charge de ces contrats.
Je souhaite réaliser un bilan complet de ma situation. Quel serait le coût de cette prestation ?
Nous pouvons envisager un bilan de patrimoine complet à condition d’avoir l’ensemble des éléments vous concernant. Cette prestation est comprise dans le prix de votre abonnement. Les préconisations qui en découleront également.
Je cède mon entreprise dans 2 ans en vue de la retraite. Pouvez-vous m’accompagner sur le sujet ?
Le patrimoine professionnel se recoupe tôt ou tard avec le patrimoine privé. Nous pouvons vous accompagner de concert avec votre expert-comptable et votre conseil. Nous serons également en mesure de vous proposer des solutions de type IFC, art 150 OB Ter, remploi du fruit de la cession, GAP (garantie de la garantie) …
Proposez-vous des bilans retraite pour retrouver les erreurs et les manques éventuels sur les relevés individuels de situation ?
Nous pouvons vous accompagner sur le sujet avec plaisir.
Réalisez vous les démarches pour transférer un contrat retraite ou un PEE ?
Oui, nous vous accompagnons pour vous aider à transférer vos contrats si nécessaire, dans la mesure où Centaure Investissements devient le Cabinet en charge de ces contrats.
Pouvez vous reprendre mes contrats d’assurance-vie qui ne sont plus suivis ?
Oui, cela peut se faire à condition qu’il s’agisse d’un contrat éligible à la sélection de contrats retenus et distribués par Centaure Investissements. Le reprise du suivi de vos contrats se fera sans frais additionnels. Une fois le contrats repris, nous nous engageons à en réaliser le suivi et à faire un point au moins une fois par an, que vous soyez abonné à Centaure Investissements Connect ou pas.
ÊTES VOUS EN MESURE DE ME PROPOSER UNE ETUDE DE MES CONTRATS RETRAITE ET DE M’ACCOMPAGNER DANS LEUR GESTION ?
Oui, nous pouvons en faire l’étude, vous présenter notre avis sur vos contrats et vous proposer les alternatives possibles voire leurs transfère si cela s’avère judicieux.
Les données sont elles conservées dans Moneypitch ?
Les données ne sont conservées par MoneyPitch que le temps nécessaire à leur exploitation afin d’assurer la continuité du service. Vous pouvez les effacer définitivement, les rectifier depuis l’interface de MoneyPitch, à tout moment.
Sur quelles thématiques peut-on vous interroger sans frais additionnels ?
Toutes les questions d’ordre patrimoniales sont traitées sur un premier niveau. Placements, assurances, retraite, fiscalité, immobilier, démembrement, succession, régimes matrimoniaux, SCI, SARL de famille, revente à soi-même, transmission, décès … Nos conseillers sont à votre disposition pour toute questions sur ces sujets. Elles feront l’objet de réponses par mail ou par échange téléphonique sur ce premier niveau. Si il est nécessaire d’approfondir un sujet plus complexe, un deuxième niveau, voire un troisième niveau d’accompagnement peuvent être évoqués et faire l’objet d’une lettre de mission et d’une facturation. Mais l’accès à chaque niveau reste graduel et le premier niveau de réponse est compris dans l’abonnement.
Plusieurs membres d’une même famille peuvent-ils profiter d’un même abonnement ?
Oui, l’abonnement concerne les membres d’un même foyer fiscal. Toutefois, les alertes ne seront envoyées que sur une seule adresse mail.
Pouvez vous intervenir sur les clauses bénéficiaires de nos assurances vie ?
Oui, cela fait partie du service « Conseils et préconisations ». C’est compris dans votre abonnement.
