Centaure Investissements · Audit patrimonial
Votre radiographie patrimoniale en 5 minutes
Réalisez votre audit patrimonial
En quelques minutes, obtenez une première radiographie de votre situation : votre profil d'investisseur (référentiel MIF), un score patrimonial expliqué et vos premières recommandations. Aucune donnée sensible (pièce d'identité, etc.) n'est demandée à ce stade.
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Accès libre. À la fin, vous obtenez votre synthèse complète et un échange offert avec un conseiller.
Vos réponses servent uniquement à établir votre synthèse (RGPD). Cet audit est une première approche et ne remplace pas un bilan personnalisé réalisé avec votre conseiller.
Faisons connaissance
Quelques repères sur votre situation familiale et professionnelle.
Qu'est-ce qui compte le plus pour vous ?
Sélectionnez vos priorités (plusieurs choix possibles). Elles orientent nos recommandations.
Votre profil d'investisseur est déterminé automatiquement par ce court test (référentiel MIF). Diagnostic rapide et indicatif : un profil approfondi sera établi avec votre conseiller pour bâtir une stratégie pleinement dédiée.
Quel investisseur êtes-vous ?
7 questions pour situer votre profil d'investisseur, de Sage à Dynamique (référentiel MIF). Le résultat alimente automatiquement votre audit.
Vos flux financiers
Des ordres de grandeur suffisent. Certains indicateurs se calculent automatiquement.
Votre immobilier & vos emprunts
Valeurs estimées (laissez à 0 si non concerné). Le taux d'endettement (mensualités ÷ revenus mensuels) et, si vous l'indiquez, la durée restante de vos crédits s'affichent automatiquement.
Renseignez chaque crédit : le capital restant dû et la durée restante sont estimés automatiquement à partir de la mensualité, du taux et de la date de fin.
Vos placements & leur répartition
Vos avoirs financiers, et la part investie en sécurité (fonds €) vs en unités de compte (actions, OPCVM).
Prévoyance & impôts
Pour évaluer votre protection et vos marges d'optimisation fiscale.
Votre radiographie patrimoniale
Votre profil investisseur (référentiel MIF)
Ce profil repose sur un questionnaire simplifié. Au regard des éléments transmis, nous vous proposons d'établir avec votre conseiller un audit approfondi et complet de votre situation — questionnaire détaillé sur vos objectifs, votre situation, vos connaissances et votre tolérance au risque. Seul ce document, établi avec votre conseiller, a valeur réglementaire et permet un conseil pleinement personnalisé ; vous pourrez le compléter lors de votre échange.
Votre score patrimonial
Comment est calculé votre score ?
Votre score global est la moyenne de 6 dimensions, chacune notée de 0 à 100 d'après des repères de bonne gestion patrimoniale : épargne de précaution (mois de charges couverts, cible 3–6), capacité d'épargne (part des revenus épargnée), diversification & allocation (nombre de classes d'actifs et cohérence fonds €/UC avec votre profil), préparation de la retraite (effort dédié et horizon), protection de la famille (prévoyance, conjoint) et optimisation fiscale (TMI et leviers activés). Le détail de chaque dimension est affiché sous le radar. Indicateur pédagogique : il ne constitue pas une note réglementaire.
Les premiers points d'attention qui ressortent
Pour aller plus loin avec votre conseiller
Cette synthèse est une première radiographie. Lors de votre consultation offerte (visio 1 h, sans engagement), votre conseiller référent va plus loin :
Réservez votre consultation offerte (visio 1 h) avec votre conseiller référent
Votre conseiller référent prépare votre accompagnement à partir de cette synthèse ; votre synthèse et votre DER vous sont adressés par e-mail dès votre demande de consultation.
Estimation indicative et non contractuelle, fondée sur vos déclarations. Elle ne constitue ni un conseil en investissement personnalisé, ni le recueil d'informations réglementaire — ceux-ci sont réalisés avec votre conseiller. Centaure Investissements · architecture ouverte.
