Centaure Investissements · Audit patrimonial
Votre radiographie patrimoniale en 5 minutes
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En quelques minutes, obtenez une première radiographie de votre situation : votre profil d'investisseur (référentiel MIF), un score patrimonial expliqué et vos premières recommandations. Aucune donnée sensible (pièce d'identité, etc.) n'est demandée à ce stade.
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Vos réponses servent uniquement à établir votre synthèse (RGPD). Cet audit est une première approche et ne remplace pas un bilan personnalisé réalisé avec votre conseiller.
Faisons connaissance
Quelques repères sur votre situation familiale et professionnelle.
Qu'est-ce qui compte le plus pour vous ?
Sélectionnez vos priorités (plusieurs choix possibles). Elles orientent nos recommandations.
Votre rapport au risque & vos connaissances
Pour situer votre profil selon le référentiel réglementaire et vérifier la cohérence de vos placements.
Vos flux financiers
Des ordres de grandeur suffisent. Certains indicateurs se calculent automatiquement.
Votre immobilier & vos emprunts
Valeurs estimées (laissez à 0 si non concerné). Le taux d'endettement se calcule automatiquement.
Vos placements & leur répartition
Vos avoirs financiers, et la part investie en sécurité (fonds €) vs en unités de compte (actions, OPCVM).
Prévoyance & impôts
Pour évaluer votre protection et vos marges d'optimisation fiscale.
Votre radiographie patrimoniale
Votre profil investisseur (référentiel MIF)
Votre score patrimonial
Comment est calculé votre score ?
Votre score global est la moyenne de 6 dimensions, chacune notée de 0 à 100 selon des repères de bonne gestion patrimoniale : épargne de précaution, capacité d'épargne, diversification & allocation (cohérence fonds €/UC avec votre profil), préparation de la retraite, protection de la famille et optimisation fiscale. Indicateur pédagogique, non une note réglementaire.
Vos premières recommandations
Votre bilan complet
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Estimation indicative et non contractuelle, fondée sur vos déclarations. Elle ne constitue ni un conseil en investissement personnalisé, ni le recueil d'informations réglementaire — ceux-ci sont réalisés avec votre conseiller. Centaure Investissements · architecture ouverte.
