Centaure Investissements franchit une étape supplémentaire dans la conformité du conseil client en vous donnant la possibilité de réaliser des projets d’investissement prenant en compte vos critères extra-financiers dans votre profil investisseur, en plus des éléments de connaissance/expérience et d’appétence au risque.
L’épargne devient responsable et passe à l’ESG (Environnement, Social et Gouvernance) et Centaure Investissements aussi !
Environnement, Social et Gouvernance
Pour pouvoir réaliser un projet d’investissement intégrant vos critères ESG, vous devez donc avoir préalablement établi votre niveau de sensibilité extra-financière.
Ceci concerne les enjeux environnementaux comme le changement climatique, la préservation de la biodiversité mais également les enjeux sociétaux tels que l’égalité homme/femme et le respect des droits humains, qui sont autant de préoccupations majeures de la société actuelle. Ces enjeux affectent de plus en plus les décisions des épargnants, soucieux de diriger leur épargne vers des entreprises au comportement responsable.
En 2021, des directives publiées par l’Autorité européenne des Marchés Financiers (AMF) ont contribué au développement d’une finance garantissant ainsi aux épargnants la qualité durable de leurs placements. Ainsi, la prise en compte de ces enjeux dans la sélection de fonds (assurance vie, PER etc. …) dans des investissements financiers (ESG) a été spécifiée. En conséquence, Centaure Investissements veille à se conformer à ces directives dès leurs évolutions.
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Nous pouvons aujourd’hui prendre en compte vos préférences extra-financières dans vos projets de placements et inclure ou exclure les critères ESG dans le calcul du contrôle d’adéquation entre vos placements et votre sensibilité extra financière.
En somme, Centaure Investissements vous donne accès à une épargne plus responsable si vous y êtes sensible, dans la mesure où vous souhaitez placer votre argent en tenant compte de vos préférences ESG qui resteront visibles dans votre projet.
Retrouvez notre vidéo sur Centaure Investissements TV pour mieux comprendre ce qu’est l’ESG en CLIQUANT ICI !
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Environnement, Social et Gouvernance
Chez Centaure Investissements, nos conseillers sont des experts généralistes intervenant sur tous les domaines patrimoniaux :
- Immobilier
- Produits financiers et assurance-vie
- Optimisation fiscale
- Retraite
- Succession
- Prêts
- Assurances
La relation de confiance qui se tisse avec le client nécessite également des capacités relationnelles très développées. La pédagogie est également une compétence précieuse pour proposer un conseil pertinent, clair ne portant pas à confusion pour l’investisseur particulier.
Toutefois le conseiller n’est pas omniscient. Il ne se substitue pas aux autres experts (notaires, avocats, experts-comptables ou sociétés de gestion). En réalité, il va coordonner les conseils et l’action, occasionnellement, lorsque l’intervention d’un spécialiste est nécessaire pour son client, à l’image d’un chef d’orchestre patrimonial. Par exemple, Centaure Investissements travaille en partenariat avec plusieurs cabinets d’avocats et d’expertises comptables pour accompagner au mieux ses clients en co-construction de la stratégie patrimoniale.
En bref
- Le rôle du conseiller en gestion de patrimoine est d’être le chef d’orchestre de vos finances, et d’une façon générale, de votre patrimoine dans son ensemble, pour vous permettre de concrétiser vos projets et de régler des problématiques patrimoniales.
- Il vous conseille et met en œuvre des stratégies pour y parvenir.
- Son indépendance vous garantit un conseil impartial, personnalisé et orienté vers votre réussite, sans conflit d’intérêt quant aux solutions proposées.
- Pour mieux vous conseiller, il va s’entourer d’autres experts qui vont vous apporter leurs connaissances et ainsi vous donner toutes les clés pour faire fructifier votre patrimoine.
- Enfin, il s’adresse à tout un chacun. Nul besoin d’être fortuné pour prévoir sa future retraite, assurer sa maison, ou encore placer ses économies.
Communication non contractuelle
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. En conséquence, l’objectif de performance n’est pas garanti. L’assureur s’engage sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur qu’il ne garantit pas. Elles s’entendent hors fiscalité et frais de gestion annuels des contrats de capitalisation concernés.
En investissant sur des supports en unités de compte vous profitez du potentiel de performances des marchés financiers, mais vous prenez un risque de perte en capital. En effet, l’assureur s’engage sur le nombre d’unités de compte, mais ne garantit pas leur valeur. Celle-ci est soumise à des fluctuations, à la hausse comme à la baisse, en fonction de l’évolution des marchés financiers.
Notez qu’un entretien auprès d’un conseiller est indispensable afin de vérifier que les solutions présentées sont en cohérence avec votre situation. Sachez que la souscription à cette solution prendra en compte les objectifs et le profil d’investisseur de l’épargnant. L’investissement portant sur des supports en unités de compte présente un risque de perte en capital.
