UN FONDS STRUCTURÉ DÉDIÉ À L’OBJECTIF DE GAIN CONDITIONNEL DE 12 % / an
Objectif de gain annuel en contrepartie d’un risque de perte en capital partielle ou totale en cours de vie et à l’échéance.
Qu’est ce qu’un fonds structuré dédié ?
Un fonds structuré dédié est une solution d’investissement personnalisée, construit pour répondre aux objectifs spécifiques d’un ou plusieurs investisseurs. En effet, il s’agit d’une enveloppe financière combinant généralement plusieurs produits financiers (obligations, actions, options, etc.) dans une stratégie définie à l’avance. Ainsi, le terme « dédié » signifie que ce produit est conçu pour un groupe restreint d’investisseurs (ici dans le cadre d’une assurance-vie assurée par Génération-Vie de chez ODDO BHF, crée spécifiquement par Centaure Investissements), contrairement aux produits standards accessibles à tout le marché.
L’opportunité Equinox 5 Teleperformance est une illustration concrète d’un fonds structuré dédié :
NOM : EQUINOX V TELEPERFORMANCE
ISIN : FRIP00001L46
Émetteur : MORGAN STANLEY
Durée : 1 à 5 ans maximum
Niveau de risque : 6/7
Barrière de protection du capital : -40%
Seuil de protection des gains à l’échéance : -32%
Dégressivité : -2% par trimestre à partir du 5ème trimestre
Niveau initial : 30/07/2025
Sous jacent : l’Action Teleperformance SE (Code Bloomberg : TEP FP Equity)
Mécanisme de remboursement automatique anticipé dès le trimestre 4.
Du trimestre 4 à 19, en dates d’observation de remboursement anticipé si l’Action clôture à un niveau supérieur ou égal au niveau de la Barrière de remboursement dégressive du trimestre en question, le mécanisme de remboursement anticipé est automatiquement activé, et l’investisseur reçoit en Date* de paiement de remboursement anticipé concernée :
L’intégralité du Capital Initial
+
Un gain de 3% par trimestre écoulé depuis la Date d’observation initiale (le 31/07/2025).
Soit un TRA net** maximum de 10.64%
* Hors frais, commissions et fiscalité applicables dans le cadre de l’investissement et sauf faillite ou défaut de paiement de l’Émetteur. Une sortie anticipée à l’initiative de l’investisseur se fera à un cours dépendant de l’évolution des paramètres de marché au moment de la sortie (niveaux de l’Action Teleperformance SE, des taux d’intérêt, de la volatilité et des primes de risque de crédit) et pourra donc entraîner un risque sur le Capital.
** Seuls les Taux de Rendement Annuel (TRA) nets mentionnés sont nets de frais de gestion dans le cas d’un contrat d’assurance-vie, de capitalisation ou de retraite (en prenant comme hypothèse un taux de frais de gestion de 1% annuel), sans prise en compte des frais dans le cas d’un contrat d’assurance-vie, de capitalisation ou de retraite, ni des prélèvements sociaux et fiscaux.
- Seuil de versement des gains conditionnels à l’échéance : dès lors que l’Indice ne clôture pas en baisse de plus de 32 % par rapport à son niveau initial
- Barrière de protection du capital : jusqu’à 40 % de baisse de l’indice par rapport à son niveau initial
Quels sont les scénarios possibles pour un placement sur EQUINOX V ?
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Avertissement légal :
Ce document est une communication à caractère informatif et publicitaire, destinée à présenter un produit financier structuré. Il ne constitue ni une recommandation personnalisée, ni une offre contractuelle. Les éléments présentés ne sauraient se substituer à un conseil approprié et personnalisé délivré par un professionnel de la gestion de patrimoine dûment habilité.
Avant toute souscription, l’investisseur est invité à lire attentivement la documentation réglementaire du produit concerné, notamment le Document d’Informations Clés (DIC/KID), la brochure commerciale, le bulletin de souscription et les conditions générales du contrat (le cas échéant), disponibles auprès du distributeur ou de la société de gestion.
Ce produit comporte un risque de perte en capital partielle ou totale, y compris en cas de revente avant l’échéance. Il est recommandé aux investisseurs de s’assurer que ce placement est adapté à leur situation personnelle, à leur objectif d’investissement, à leur horizon de placement, et à leur capacité à absorber des pertes.
Le traitement fiscal dépend de la situation individuelle de chaque client et est susceptible d’être modifié ultérieurement.
Le produit mentionné dans cet article n’est pas garanti par l’État, ni couvert par un mécanisme de garantie des dépôts. L’investisseur est exposé au risque de défaut de l’émetteur ou du garant, le cas échéant.
Ce produit est destiné à des clients non-professionnels au sens de la Directive MIF 2, disposant d’un niveau de connaissance et d’expérience suffisant pour en comprendre les risques.
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