Le sujet à ne pas manquer en ce mois de juin : couple et l’assurance-vie
Couple et assurance-vie font-ils bon ménage ?
Nous savons tous que l’assurance-vie est le produit d’épargne préféré des Français. Et pour une bonne raison…
Mais ce que les épargnants ne comprennent pas toujours très bien, c’est que l’assurance-vie est aussi un formidable outil pour la succession future. Et se pencher sur ce sujet souvent tabou ne fait pas mourir pour autant.
Alors pourquoi un formidable outil pour la succession ? Tout simplement parce qu’il permet de transférer un capital à la personne de votre choix de manière nominative et très avantageuse fiscalement.
Les bénéficiaires du contrat peuvent être vos enfants, un ou plusieurs membres de votre famille, les enfants de votre conjoint, vos voisins, vos amis, votre maîtresse ou votre amant, ou même une association.
Mais si l’assurance-vie s’avère être une bonne solution pour transférer son épargne à quelqu’un, elle peut aussi s’avérer être un outil très intéressant dans le but d’en faire bénéficier et de protéger sa meilleure moitié …
Rappelons qu’un couple marié ou pacsé est obligatoirement soumis à un régime matrimonial. Au moment du décès de l’un des membres du couple …
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Centaure Investissements TV aborde le sujet du couple et de l’assurance-vie
Couple et assurance-vie font-ils bon ménage ?
Couple et assurance-vie font-ils bon ménage ?
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La relation de confiance qui se tisse avec le client nécessite également des capacités relationnelles très développées. La pédagogie est également une compétence précieuse pour proposer un conseil pertinent, clair et ne portant pas à confusion pour l’investisseur particulier.
En bref
- Le rôle du conseiller en gestion de patrimoine est d’être le chef d’orchestre de vos finances, et d’une façon générale, de votre patrimoine dans son ensemble, pour vous permettre de concrétiser vos projets et de régler des problématiques patrimoniales.
- Il vous conseille et met en œuvre des stratégies pour y parvenir.
- Son indépendance vous garantit un conseil impartial, personnalisé et orienté vers votre réussite, sans conflit d’intérêt quant aux solutions proposées.
- Pour mieux vous conseiller, il va s’entourer d’autres experts qui vont vous apporter leurs connaissances et ainsi vous donner toutes les clés pour faire fructifier votre patrimoine.
- Enfin, il s’adresse à tout un chacun. Nul besoin d’être fortuné pour prévoir sa future retraite, assurer sa maison, ou encore placer ses économies.
